隔离变压器的原理和普通变压器的原理是一样的。都是利用电磁感应原理。隔离变压器一般（但并非全部）是指1：1的变压器。由于次级不和大地相连，次级任一根线与大地之间没有电位差，但使用安全。常用作维修电源。
首先通常我们用的交流电源电压一根线和大地相连，另一根线与大地之间有220V的电位差。人接触会产生触电。而隔离变压器的次级不与大地相连，它的任意两线与大地之间没有电位差。人接触任意一条线都不会发生触电，这样就比较安全。
其次，隔离变压器的输出端跟输入端是完全“断路”隔离的，这样就有效的对变压器的输入端（电网供给的电源电压）起到了一个良好的过滤作用。从而给用电设备提供了纯净的电源电压。
另一用途是防干扰。可广泛用于地铁、高层建筑、机场、车站、码头、工矿企业及隧道的输配电等场所。
一般变压器原、副绕组之间虽也有隔离电路的作用，但在频率较高的情况下，两绕组之间的电容仍会使两侧电路之间出现静电干扰。为避免这种干扰，隔离变压器的原、副绕组一般分置于不同的心柱上，以减小两者之间的电容；也有采用原、副绕组同心放置的，但在绕组之间加置静电屏蔽，以获得高的抗干扰性。
用隔离变压器首先了解了我国的供电系统。我国的供电系统在向低压用户供电时，一般采用三相四线制，中性线接地，共点为居民住宅的电线，一条是相线(带电线)，另一条是零线，与地处于同一位置，当人体触碰热底板时，会引起电流通过人体和地球形成一个回路，从而造成电击危险，如果使用隔离变压器，电击危险是安全的。由于第一次和第二次是在没有物理硬连接的情况下通过磁场交换能量的能量，即使人体接触到带电物品，人体和地球也处于同一位置，活部分的潜力很低，不会造成电击危险。使用隔离变压器注意两点。